現職から独立を検討して創業計画書を作成する場合、売上や経費の数字をどう作るかは重要なポイントです。しかし、在籍中の会社の具体的な売上や外注費は社外秘であることが多く、無断で使用することはリスクがあります。ここでは安全かつ説得力のある数字の出し方を解説します。
現職の実績をそのまま使うリスク
現職の顧客や取引先の具体的な金額を創業計画書に記載すると、契約違反や情報漏洩として法的・倫理的問題になる可能性があります。また金融機関は、第三者情報の無断使用を確認できる場合、信用度が下がることもあります。
安全な数字の作り方
創業計画書では、現職の実績を直接使うのではなく、平均値や市場調査データを元に売上や経費を試算します。例えば、顧客単価や受注数を過去の経験から推定値として作成し、「予想売上」として記載することで問題を避けられます。
外注費や経費も同様に、業界標準や見積もりを元に数字を作成することが推奨されます。具体的な社内データに触れず、あくまで自社独立後の見込みとして示す形です。
金融機関への説明方法
融資担当者に説明する際は、現職の実績ではなく自分の経験に基づく根拠や市場データに基づく試算であることを明確にします。過去の経験を参考にしているが、社内情報を使用していない旨を伝えると、安心して計画書を評価してもらいやすくなります。
まとめ
創業計画書に現職の会社の具体的な数字を使うのはリスクが高いため避けるべきです。安全な方法は、自分の経験や市場調査に基づいた推定値で売上・経費を作成し、「予想売上」として提示することです。これにより、融資の際もトラブルなく説得力のある計画書を作成できます。
コメント