簿記やFPを取得して経理事務へ転職するのは将来性がある？AI時代に求められるスキルとキャリアの考え方

簿記やFP（ファイナンシャルプランナー）の資格を取得して、事務職や経理職を目指す人は多くいます。一方で、近年はAIや自動化技術の発展により、経理や事務の仕事がなくなるのではないかという不安を感じる人も増えています。

特にこれから社会に出る若い世代にとっては、「今から資格を取っても意味があるのか」「別の仕事を目指した方がよいのか」と悩むこともあるでしょう。

この記事では、AI時代における経理・事務職の変化、簿記やFP資格の価値、これから目指す場合に身につけたいスキルについて解説します。

AIによって経理や事務の仕事は本当に消えるのか

AIやクラウド会計ソフトの普及によって、経理業務の一部は確かに自動化されています。例えば、領収書の入力、仕訳作業、請求書の作成など、以前は人が時間をかけて行っていた作業をシステムが処理できるようになりました。

しかし、経理職そのものがすべて不要になるというわけではありません。AIが得意なのは決められたルールに沿った処理であり、会社の状況を理解した判断や改善提案、人との調整などは人間が担う部分です。

例えば、同じ数字の変化でも「なぜ利益が減ったのか」「どの部門に問題があるのか」を分析し、経営者へ説明する仕事は、単純なデータ入力とは異なる能力が必要になります。

AI時代の経理職では、単に伝票入力や帳簿作成を行う人よりも、数字を理解して活用できる人材の価値が高まると考えられます。

例えば、簿記の知識を使って財務諸表を読める人は、会社のお金の流れを理解できます。その上で経営判断をサポートできれば、AIには代替されにくい存在になります。

これからの経理担当者には、「作業を正確に行う力」だけでなく、「数字から問題を発見する力」や「周囲へ分かりやすく伝える力」が重要になります。

簿記は企業のお金の流れを理解するための基本的な知識です。そのため、AIが発達したとしても、会計の仕組みを理解する人材は必要とされ続けます。

特に簿記2級以上の知識があると、企業の経理業務だけでなく、財務、管理会計、税理士補助、経営企画など幅広い分野につながります。

例えば、AIが作成した会計データを確認するときにも、会計知識がなければ内容が正しいか判断できません。AIを使いこなす側になるためにも、基礎知識は重要です。

FP資格は、税金、保険、年金、投資、不動産など、お金に関する幅広い知識を学ぶ資格です。

経理職を目指す場合、簿記ほど直接的な資格ではありませんが、企業のお金や個人の資産管理を理解する上で役立つ知識になります。

例えば、経理業務を担当しながら社員向けの福利厚生や資産形成制度について説明できるなど、付加価値を持った人材になることも可能です。

若いうちから経理分野を目指すことには大きなメリットがあります。経理は会社運営に必要な専門知識が身につく職種であり、経験を積むほど市場価値を高めやすい分野です。

また、経理経験は多くの業界で活かせます。メーカー、IT企業、金融、不動産、サービス業など、ほとんどの企業に経理部門があります。

20代から会計知識や業務経験を積めば、将来的には経理リーダー、財務担当、管理職、会計専門職などのキャリアも考えられます。

これから経理職を目指す場合、資格だけでなく複数のスキルを組み合わせることが重要です。

例えば、Excelやデータ分析、会計ソフトの操作、業務改善の知識などを身につけることで、AIを活用できる経理人材になります。

また、コミュニケーション能力も重要です。経理は数字だけを見る仕事ではなく、営業や経営者、各部署と連携して会社を支える仕事だからです。

AIによって仕事の内容は変化していきますが、それは経理に限った話ではありません。多くの職種で、人間が行う仕事とAIが担当する仕事の分担が進んでいます。

大切なのは、AIに置き換えられるかどうかだけを考えるのではなく、AIを利用してより高度な仕事ができる人材になることです。

簿記やFPで得た知識を土台にして、ITスキルや分析力を身につければ、AI時代でも価値を発揮できる可能性があります。

AIの発展によって経理や事務職の仕事内容は変化していますが、職種そのものがなくなるとは限りません。

簿記やFPの資格は、お金の流れを理解するための基礎知識として今後も役立ちます。ただし、単純作業だけを担当するのではなく、数字を分析したり改善提案をしたりできる力を身につけることが重要です。

これから社会に出る若い世代であれば、資格取得と実務経験を積みながら、AIを活用できる経理人材を目指すことで、将来性のあるキャリアを築いていくことができます。