FP3級試験：2024年1月学科問題の不適切な文について解説

2024年1月のFP3級試験の学科問題で、「弁護士の登録を受けていないファイナンシャル・プランナーが、資産管理の相談に来た顧客の求めに応じ、有償で、当該顧客を委任者とする任意後見契約の受任者となることは、弁護士法に抵触する。」という問題について、不適切な文の部分が指摘されています。この記事では、その問題の解説と、どの部分が不適切なのかをわかりやすく説明します。

ファイナンシャル・プランナーと弁護士法

ファイナンシャル・プランナー（FP）は、顧客の資産管理に関する相談を受ける専門家ですが、弁護士法に基づいて弁護士でない者が行うことができない業務がいくつかあります。その中で、任意後見契約の受任者となることが問題視されています。

任意後見契約は、将来の意思能力が低下した場合に備え、誰かに自分の財産管理や身の回りの事務を任せる契約です。この契約を結ぶためには、弁護士に依頼するのが通常ですが、ファイナンシャル・プランナーが行うことはできません。弁護士法に違反する可能性が高いため、この点が不適切とされています。

問題の不適切な文の背景

問題文にある「弁護士の登録を受けていないファイナンシャル・プランナーが、資産管理の相談に来た顧客の求めに応じ、有償で、当該顧客を委任者とする任意後見契約の受任者となることは、弁護士法に抵触する」という文について、問題の本質は「任意後見契約の受任者になることができるのは弁護士である」という点です。

ファイナンシャル・プランナーが行えるのは、あくまで資産運用や税務に関する相談です。任意後見契約を取り交わすことは、法的な手続きに関わるため、弁護士でないファイナンシャル・プランナーが行うことは違法となります。このため、問題文で言われている内容は不適切です。

問題文に関する学習の重要性

FP3級試験を受けるにあたって、法律に関する理解は非常に重要です。弁護士法や任意後見契約に関する知識は、実務においても活用される場面が多く、誤った知識で対応することは避けなければなりません。

試験では、法的なルールや規制について正確に理解し、適切に解答できるように準備を進めることが大切です。試験対策として、過去問を解くことや、関連する法律を学習することが役立ちます。

まとめ

2024年1月のFP3級学科試験の問題文は、ファイナンシャル・プランナーが任意後見契約の受任者となることは弁護士法に抵触するという内容でしたが、これは不適切な記述です。ファイナンシャル・プランナーができる業務の範囲を理解し、試験に臨むことが求められます。試験対策として、法律の理解を深めることが非常に重要です。