会計ソフトや家計簿アプリを使って、業務の記帳を自動化したいと考える方は多いでしょう。しかし、実際には思ったように自動仕分けができないことがあります。この記事では、マネーフォワードや弥生会計、さらには家計簿アプリでの自動仕分け機能について解説し、効率的な使い方を探ります。
マネーフォワードの自動仕分け機能について
マネーフォワードは、クレジットカードや銀行口座の取引を自動で取り込むことができ、AIによって自動仕分けを行う機能が搭載されています。しかし、すべての仕分けが自動で完了するわけではなく、初期設定として一部の仕分けを手動で行い、その後AIが学習していきます。
たとえば、4枚のクレジットカードや4つの銀行口座を部門別に登録しても、最初は完全な自動化は難しく、ある程度手動で仕分けを行ってから、その情報をもとにAIが学習し、次回からは自動化される仕組みです。これは、どんな会計ソフトでも初期段階では必要なプロセスです。
弥生会計の部門別仕分け機能
弥生会計も、部門別の仕分けができる強力な機能を提供していますが、使い勝手については一部のユーザーから「使いにくい」との声が上がっています。特に、部門ごとに細かく仕分けをしたい場合、手動での調整が必要になることがあります。
弥生会計では、事前に設定した部門ごとに取引を振り分けることができますが、最初は仕分け作業が完全に自動化されるわけではないため、ある程度の入力作業が必要です。これにより、業務が効率化されるまでには少し時間がかかる場合があります。
家計簿アプリでの自動記帳機能
家計簿アプリ（楽天家計簿、ザイム、マネーフォワードMe、シンプル家計簿など）は、個人の支出を管理するために設計されていますが、ビジネス用途のクレジットカードや銀行口座に対応しているものもあります。これらのアプリは、銀行口座やカード情報を自動で取り込んで、支出をカテゴリー別に分類することができます。
しかし、これらのアプリは主に家庭用であり、ビジネスの複雑な仕分けや部門別管理には限界がある場合があります。たとえば、家計簿アプリでは、企業向けに必要な帳簿や複数部門を管理する機能が不足していることがあります。家計簿アプリを使う場合は、簡単な支出の追跡に適していますが、法人向けの詳細な会計処理には対応していないことを理解しておくべきです。
法人向け会計ソフトと家計簿アプリの違い
法人向け会計ソフトと家計簿アプリには、機能や用途に大きな違いがあります。法人向け会計ソフトは、企業の財務諸表を作成するために必要な詳細な仕分けや帳簿を管理する機能があります。これに対して、家計簿アプリは主に個人の支出を管理することに特化しています。
法人向けソフトでは、部門別管理や複数の口座・クレジットカードを細かく設定できるため、ビジネスの会計業務において必要な機能が整っています。家計簿アプリではその点が限られているため、法人の複雑な取引に対応するのは難しい場合が多いです。
まとめ
マネーフォワードや弥生会計などの会計ソフトは、自動仕分け機能が強化されており、初期段階では手動での入力や調整が必要になる場合があります。法人向けの会計ソフトでは、部門別管理や詳細な仕分けが可能ですが、家計簿アプリは個人向けであり、法人のニーズには限界があります。
法人向けの会計ソフトと家計簿アプリの違いを理解し、自分のビジネスの規模やニーズに合ったツールを選ぶことが重要です。特に複数の口座やカードを管理する場合は、専門的な会計ソフトの利用が推奨されます。
