AFP（アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナー）研修の提案書作成に関する課題は、適切な構成と情報整理が重要です。特に複数の資料を提出する場合、どのようにまとめるべきか、また住宅ローンの金利計算についても確認することが必要です。この記事では、提案書作成時の注意点とコツを解説します。
1. 添付資料の整理方法
提案書を作成する際、添付する資料をどのように整理するかは重要なポイントです。複数の資料（例えば保険の試算や住宅ローンの償還予定表など）がある場合、通常は資料をカテゴリーごとに分けて整理し、それぞれを一つにまとめてホッチキスで止めます。これにより、提案書全体がスムーズに理解できるようになります。
資料を整理する際には、関連性のある資料をまとめて一つのセクションにすることが効果的です。例えば、保険の試算関連の資料を一緒にまとめ、住宅ローンに関する資料は別にまとめるなど、読みやすくする工夫が必要です。
2. 住宅ローン金利の計算方法
住宅ローンの金利計算は、複雑に思えるかもしれませんが、基本的な計算方法を理解しておくことは非常に重要です。ローンの期間を短縮することにより、支払う金利総額が減少する場合があります。
例えば、ローン期間を5年短縮した場合、その分の金利削減額を計算し、「金利削減効果が○万円」と記載することができます。この時、金利の計算式に基づいて正確に計算を行うことが求められます。
3. 提案書における個性の出し方
AFP研修での提案書作成において、他の人との差別化は非常に大切ですが、個性を出しすぎると逆効果になりかねません。テキストの内容をきちんと理解したうえで、自分の言葉で表現することが求められます。内容をそのままコピペするのではなく、理解を深めたうえで、自分なりの言葉で提案内容を伝えることが評価されます。
また、キャッシュフローや数字に基づくデータをしっかりと提示することも、他の提案書と被らない重要な要素です。独自の視点を加えることで、提案内容に説得力を持たせることができます。
4. 落とされる提案書の特徴
落とされやすい提案書にはいくつかの特徴があります。例えば、内容が表面的であったり、十分に検討されていないデータや事例を使っている場合です。また、あまりにも個性を出しすぎると、逆に信頼性が欠けてしまうことがあります。
提案書を通過させるためには、しっかりとしたデータ分析と、明確で論理的な構成を意識することが重要です。事例や数字に基づいた具体的な提案が加点対象となります。
まとめ：AFP研修提案書作成のコツ
AFP研修の提案書を作成する際には、添付資料の整理方法、住宅ローン金利の計算方法、個性の出し方、そして落とされないためのポイントをしっかりと押さえることが大切です。提案書は単にテキストをコピペするのではなく、理解を深め、自分の言葉で表現することが評価されます。資料を整理し、明確なデータに基づいた提案を行うことで、他の人と被らない素晴らしい提案書を作成しましょう。
